- Die Credit Suisse hat im Zusammenhang mit ihrer Geschäftsbeziehung mit dem Finanzier Lex Greensill und seinen Unternehmen “ernsthaft ihre Aufsichtspflichten verletzt”, stellte die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA am Dienstag fest.
- Das Engagement des Schweizer Kreditgebers bei Greensill Capital führte zu massiven Rückzahlungen an Investoren, nachdem das Supply-Chain-Finanzunternehmen Anfang 2021 zusammengebrochen war.
Credit Suisse Im Zusammenhang mit seiner Geschäftsbeziehung mit dem Finanzier Lex Greensill und seinen Unternehmen “schwerwiegend gegen seine Aufsichtspflichten verstoßen”, stellte die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA am Dienstag fest.
Das Engagement des umkämpften Schweizer Kreditgebers bei der in London ansässigen Greensill Capital führte zu massiven Rückzahlungen an die Investoren, nachdem das Supply-Chain-Finanzunternehmen Anfang 2021 zusammengebrochen war.
„Die FINMA ist in ihrem Verfahren zum Schluss gekommen, dass die Credit Suisse Group ihre Aufsichtspflicht zur angemessenen Identifizierung, Begrenzung und Überwachung von Risiken im Rahmen der Geschäftsbeziehung mit Lex Greensill über einen Zeitraum von Jahren schwerwiegend verletzt hat“, so die Aufsichtsbehörde „schwerwiegende Mängel in den organisatorischen Strukturen der Bank“ im Untersuchungszeitraum.
«Ausserdem hat sie ihre Aufsichtspflicht als Vermögensverwalterin nicht ausreichend erfüllt. Die FINMA kommt daher zum Schluss, dass eine schwere Verletzung des schweizerischen Aufsichtsrechts vorliegt.»
Credit-Suisse-CEO Ulrich Körner hat am Dienstag in einer Mitteilung den Abschluss der FINMA-Untersuchung begrüßt.
„Dies ist ein wichtiger Schritt zur endgültigen Lösung des SCFF-Problems. Die Überprüfung der FINMA hat viele der Ergebnisse der vom Verwaltungsrat initiierten unabhängigen Überprüfung bestätigt und unterstreicht die Bedeutung der Maßnahmen, die wir in den letzten Jahren zur Stärkung unserer Risiko- und Compliance-Kultur ergriffen haben . Wir konzentrieren uns auch weiterhin darauf, die Erholung für Fondsanleger zu maximieren”, sagte er.
Im März 2021 schloss die Credit Suisse kurzfristig vier Supply-Chain-Finance-Fonds mit Bezug zu Greensill-Unternehmen. Die Mittel wurden an qualifizierte Anleger verteilt, deren Kundendokumentation auf ein geringes Risiko hinweist, und das Kundenengagement belief sich zum Zeitpunkt der Schließung auf rund 10 Milliarden US-Dollar.
Die Greensill-Saga war neben dem Zusammenbruch von Archegos Capital ein Hauptgrund für die massive Überarbeitung des Risikomanagements und der Compliance-Aktivitäten der Credit Suisse.
Die Credit Suisse betonte, dass sie seit März 2021 Änderungen in der Geschäftsleitung erfahren, Disziplinarmassnahmen und ein neues globales Rechenschaftsmodell eingeführt, die Governance-Aufsicht erhöht und die Kontrollen gestärkt hat, indem sie die Risikoaufsicht in eine spezielle divisionale Risikomanagementfunktion verlagert hat.
Die FINMA hat am Dienstag bekannt gegeben, dass sie Abhilfemassnahmen angeordnet und vier Enforcementverfahren gegen ehemalige Manager der Credit Suisse eröffnet hat.
„Die Bank muss künftig auf Vorstandsebene die wichtigsten Geschäftsbeziehungen (rund 500) periodisch insbesondere auf Adressenausfallrisiken überprüfen“, so die Aufsichtsbehörde.
„Darüber hinaus ist die Bank verpflichtet, die Verantwortlichkeiten ihrer rund 600 ranghöchsten Mitarbeiter in einem Verantwortlichkeitsdokument festzuhalten.“
Die Credit Suisse stellte fest, dass alle von der Aufsichtsbehörde identifizierten Anforderungen “durch die bereits laufenden organisatorischen Maßnahmen adressiert werden”.
“Die FINMA hat im Zusammenhang mit dem Verfahren keine Gewinnentziehung angeordnet und die Umsetzung der zusätzlichen Massnahmen dürfte der Credit Suisse keine wesentlichen Kosten verursachen”, fügte die Bank hinzu.
Die Aktien der Credit Suisse fielen während des frühen Handels in Europa um 1,8%.
