- Der ausgewiesene Gewinn vor Steuern von HSBC für die im Dezember endenden drei Monate betrug 5,2 Milliarden US-Dollar.
- Die Bank sagte, dass die Ergebnisse des vierten Quartals ein starkes gemeldetes Umsatzwachstum und niedrigere gemeldete Betriebskosten widerspiegeln.
- HSBC, Europas größte Bank nach Vermögenswerten, sagte, höhere globale Zinssätze stützen das Vertrauen des Unternehmens, sein Ziel von mindestens 12 % Rendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital im Jahr 2023 zu erreichen.
HSBC berichtete am Dienstag über die Ergebnisse des vierten Quartals für 2022, die die Erwartungen der Analysten übertrafen.
Der ausgewiesene Gewinn vor Steuern der Bank für die im Dezember endenden drei Monate betrug 5,2 Milliarden US-Dollar, 108 % mehr als 2,5 Milliarden US-Dollar vor einem Jahr und besser als die 4,97 Milliarden US-Dollar, die in Schätzungen der Bank erwartet wurden. HSBC sagte, dass die Ergebnisse des vierten Quartals ein starkes gemeldetes Umsatzwachstum und niedrigere gemeldete Betriebskosten widerspiegeln.
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Für das Gesamtjahr betrug der ausgewiesene Umsatz 51,73 Milliarden US-Dollar, gegenüber 49,55 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021. Der ausgewiesene Gewinn vor Steuern der Bank für 2022 fiel von 18,91 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 17,53 Milliarden US-Dollar. Der für 2022 ausgewiesene Vorsteuergewinn enthielt eine Wertminderung in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar aufgrund des geplanten Verkaufs des Privatkundengeschäfts in Frankreich.
HSBC, Europas größte Bank nach Vermögenswerten, sagte, höhere globale Zinssätze stützen das Vertrauen des Unternehmens, sein Ziel von mindestens 12 % Rendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital im Jahr 2023 zu erreichen.
„Wir haben die erste Phase unserer Transformation abgeschlossen und unsere internationale Konnektivität wird nun durch eine gute, breit angelegte Gewinngenerierung auf der ganzen Welt untermauert“, sagte Noel Quinn, Group Chief Executive, in der Pressemitteilung.
„Wir sind auf dem besten Weg, im Jahr 2023 höhere Renditen zu erzielen, und haben eine Plattform für weitere Wertschöpfung aufgebaut“, sagte er.
Banken weltweit verzeichneten starke Nettozinserträge, da die Zentralbanken auf der ganzen Welt die Zinsen erhöhten, um die Inflation zu zähmen. HSBC erwartet für 2023 einen Nettozinsertrag von mindestens 36 Milliarden US-Dollar.
Die in Hongkong notierten Aktien von HSBC waren vor der Veröffentlichung etwa 1 % niedriger, am Nachmittag jedoch fast 2 % niedriger.
Hier sind weitere Highlights des Finanzberichts der Bank:
- Die gemeldeten erwarteten Kreditverluste von 3,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 spiegeln die erhöhte wirtschaftliche Unsicherheit, steigende Zinsen und Entwicklungen für den chinesischen Immobiliensektor wider.
- Die Nettozinsmarge, ein Maß für die Rentabilität der Kreditvergabe, stieg um 28 Basispunkte auf 1,48 % im Jahr 2022, was Zinserhöhungen widerspiegelt.
- Der Vorstand von HSBC genehmigte eine zweite Zwischendividende von 23 Cent pro Aktie, was für 2022 insgesamt 32 Cent pro Aktie ergibt.
Zusätzlich zu ihrer zweiten Zwischendividende von 23 Cent pro Aktie erwägt die Bank nach Abschluss des Verkaufs ihres Bankgeschäfts in Kanada eine Sonderdividende von 21 Cent pro Aktie. HSBC sagte, dass die Zahlung Anfang 2024 erfolgen würde, wenn der Deal wie erwartet Ende 2023 abgeschlossen wird.
HSBC kündigte an, für 2023 und 2024 eine Dividendenausschüttungsquote von 50 % festzulegen.
Quinn sagte in CNBCs „Capital Connection“, dass HSBC anstrebe, innerhalb dieses Jahres das Dividendenniveau von vor Covid zu erreichen.
„Die Mathematik bringt Sie zu einer Antwort von etwa 50 Cent Dividende im Jahr 2023, was einer Art Vor-Covid-Niveau entspricht“, sagte Quinn. “Wenn wir dieses Versprechen dieses Jahr einlösen, bedeutet das 50 Cent bei einer Ausschüttungsquote von 50 %.”
„Was wir jetzt haben, ist ein viel gesünderes Gleichgewicht zwischen der Generierung von Renditen für unsere Aktionäre und der Möglichkeit, Gewinne für Wachstum einzubehalten, und wenn dieses Wachstum nicht vorhanden ist, haben wir auch Rückkaufkapazitäten“, sagte er.
Mark Tucker, Group Chairman von HSBC, sagte, die Weltwirtschaft habe immer noch mit vielen makroökonomischen Gegenwinden zu kämpfen.
„Die Pandemie, hohe Inflation und Zinssätze sowie der Krieg zwischen Russland und der Ukraine haben alle Auswirkungen auf die Weltwirtschaft, einschließlich der Volatilität der Märkte, der Unterbrechung der Lieferkette, des Drucks auf kleine und mittlere Unternehmen und des Drucks auf die Lebenshaltungskosten.“ sagte er in einer Erklärung.
„Unterschiedliche Volkswirtschaften stehen jetzt auch vor unterschiedlichen Herausforderungen und haben 2023 unterschiedliche Chancen“, sagte er.
Tucker bekräftigte auch die Prognose der HSBC-Ökonomen, dass China im Jahr 2023 um 5 % wachsen wird.
„Die Wiedereröffnung der Grenze bedeutet, dass Hongkong und die gesamte Greater Bay Area wahrscheinlich große Nutznießer sein werden, und ich erwarte eine starke Erholung“, sagte er.
„Chinas Wiedereröffnung und das Maßnahmenpaket zur Stabilisierung des Immobilienmarktes sollten seiner Wirtschaft und der Weltwirtschaft einen erheblichen Schub verleihen, wenn auch mit einer gewissen kurzfristigen Volatilität“, sagte er.
Er sagte, dass Europa im Gegensatz zu Asien wahrscheinlich mit Gegenwind durch den Anstieg der Energiepreise konfrontiert sein wird, der durch Russlands Krieg gegen die Ukraine verursacht wird. Tucker sagte auch, wenn die Wirtschaft in eine Rezession eintritt, wird sie relativ flach sein.
„Insgesamt bin ich optimistisch, was die Weltwirtschaft in der zweiten Hälfte des Jahres 2023 betrifft, aber aufgrund des Russland-Ukraine-Krieges besteht immer noch ein hohes Maß an Unsicherheit, und Rezessionsängste könnten noch einen Großteil des kommenden Jahres dominieren“, sagte er.
