- Der Dienst namens LifeSync ermöglicht es Benutzern, Fortschritte bei finanziellen Zielen zu erstellen und zu verfolgen, Inhalte aufzunehmen, die mit ihren Plänen verknüpft sind, und ihre Berater zu kontaktieren.
- Kunden bevorzugen zunehmend digitale Kanäle, um Finanzdienstleistungen in Anspruch zu nehmen, und dieses Tool sollte es der Bank ermöglichen, Zufriedenheit und Loyalität zu steigern.
- Das Kundenvermögen von Wells Fargo in der Vermögensverwaltung ist seit Ende 2019, als es 1,9 Billionen US-Dollar betrug, nicht gewachsen.
Wells Fargo stellt eine neue Plattform vor, um die digitale Interaktion mit seinen 2,6 Millionen Vermögensverwaltungskunden zu fördern, hat CNBC erfahren.
Der Dienst namens LifeSync ermöglicht es Benutzern, Fortschritte bei finanziellen Zielen zu erstellen und zu verfolgen, Inhalte aufzunehmen, die an ihre Pläne gebunden sind, und ihre Berater zu kontaktieren Michael Liersch, Leiter Beratung und Planung in der Vermögensabteilung der Bank. Es wird Ende März über ein Update der mobilen App bereitgestellt, sagte er.
„Das sind die Dinge, die das Kundenberater-Erlebnis wirklich verbessern werden, und sie sind heute nicht in der mobilen App verfügbar“, sagte Liersch. “Dies ist eine wirklich große Verbesserung der Plattform für Kunden und Berater, um gemeinsam an ihren Zielen zu arbeiten und das, was Kunden erreichen wollen, mit dem zu verbinden, was unsere Berater tun.”
Banken bemühen sich darum, ihren Kunden personalisierte Erfahrungen über digitale Kanäle zu bieten, und dieses Tool sollte es Wells Fargo ermöglichen, Zufriedenheit und Loyalität zu steigern. CEO Charlie Scharf hat die Vermögensverwaltung neben Kreditkarten und Investmentbanking als eine Wachstumsquelle für das Unternehmen hervorgehoben, inmitten seiner Bemühungen, die Bank zu überholen und die Aufsichtsbehörden zu beruhigen.
Wells Fargo ist ein wichtiger Akteur in der amerikanischen Vermögensverwaltung, mit 1,9 Billionen Dollar in Kundenvermögen und 12.027 Finanzberater per Dezember.
Aber das Kundenvermögen ist seit Ende des Jahres nicht gewachsen 2019, als sie ebenfalls bei 1,9 Billionen Dollar standen. Unter Scharfs Rationalisierungsbemühungen wurde Wells Fargo verkauft sein Vermögensverwaltungsgeschäft und fallen gelassen internationale Vermögenskunden im Jahr 2021.
Der Verlauf der Vermögenskennzahl “spiegelt in erster Linie die Volatilität der letzten Jahre wider”, so ein Banksprecher.
Während dieser Zeit wuchsen seine Konkurrenten – manchmal auch als Wirehouses bezeichnet – dank Akquisitionen, organischem Wachstum und neuen Technologien sprunghaft. Morgan Stanley sah Kundenvermögen sprunghaft an 2,7 Billionen Dollar zu $4,2 Billionen. Bank of America sah die Salden in seiner Vermögensabteilung von etwa steigen 3 Billionen Dollar Zu 3,4 Billionen Dollar.
Mit seinem neuen Angebot hofft Wells Fargo, das Blatt zu wenden. Die Bank könnte sich schließlich dafür entscheiden, ihrer breiteren Banking-Bevölkerung ein Finanzplanungstool anzubieten, sagte Liersch. Dies würde dem Schritt folgen, den die Bank of America im Jahr 2019 unternahm, als sie ein digitales Planungstool namens Life Plan vorstellte.
„Wir wollten zuerst diese komplexere Erfahrung lösen und dann die kundenorientierte Fähigkeit entwickeln, die absolut in unserem Überlegungensatz liegt“, sagte Liersch.
